Política AML de Venus Solutions B.V.
Última atualização: 13 de junho de 2023.
Para depósitos em dinheiro e saques em dinheiro.
(política AML Anti-Lavagem de Dinheiro de https://www.viroubet.com/ )
Introdução: https://www.viroubet.com/ é operado pela Venus Solutions B.V., com escritório em Abraham de Veerstraat,9, Willemstad, Curaçao . Número de registro da empresa 163244.
Objetivo da Política AML: Procuramos oferecer a maior segurança a todos os nossos usuários e clientes em https://www.viroubet.com/ para que seja feita uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. A razão por trás disso é provar que os dados da pessoa cadastrada estão corretos e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que é para criar o quadro geral de combate à lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e para saque devem ser tomadas diferentes medidas de segurança.
https://www.viroubet.com/ também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de ML, incluindo a disponibilização dos meios apropriados.
https://www.viroubet.com/ está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes e conformidade da UE e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.
O programa AML de https://www.viroubet.com/ é projetado para ser compatível com:
UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais”.
UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”.
UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
UE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro, limitação do uso de dinheiro.”
Definição de lavagem de dinheiro:
• Entende-se por Lavagem de Dinheiro:
• A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividades criminosas ou de participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa que esteja envolvida no crime comissão de tal atividade para evitar as consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa.
• A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, fonte, localização, disposição, movimento, direitos com relação a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade.
• A aquisição, posse ou uso de propriedade, sabendo, no momento do recebimento, que tal propriedade foi derivada de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade.
• Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar a perpetração de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.
O branqueamento de capitais é considerado como tal mesmo quando as atividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido exercidas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.
Organização da AML para https://www.viroubet.com/ :
De acordo com a legislação AML, https://www.viroubet.com/ nomeou o “nível mais alto” para a prevenção do BC: A gestão total da Venus Solutions B.V. está a cargo.
Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) supervisiona a aplicação da política e procedimentos AML dentro do Sistema.
A AMLCO fica sob a responsabilidade direta da Direção Geral.
Mudanças na política AML e requisitos de implementação:
Cada grande mudança de https://www.viroubet.com/ na política AML está sujeita à aprovação da administração geral da Venus Solutions B.V. e do Diretor de Compliance Anti-Lavagem de Dinheiro.
Verificação em três etapas:
Verificação do primeiro passo:
A verificação da primeira etapa deve ser feita por todos os usuários e clientes para retirar. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário/cliente, o primeiro passo deve ser a verificação. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. As seguintes informações devem ser preenchidas: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.
Verificação da segunda etapa:
A verificação da etapa dois deve ser feita por todo usuário que depositar mais de $2.000 (dois mil dólares) ou retirar mais de $2.000 (dois mil dólares). Até que a verificação da etapa dois seja concluída, o saque ou depósito ficará em espera. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde deverá enviar seu ID. O usuário/cliente deverá tirar uma fotografia do seu documento de identificação, com um clipe de papel contendo um número aleatório de seis dígitos ao lado do ID. Somente um ID oficial pode ser usado para a verificação de ID, e dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente. Também haverá uma verificação eletrônica para confirmar se os dados preenchidos na verificação da etapa um estão corretos. Esta verificação eletrônica verificará através de dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações fornecidas coincidam com o documento preenchido e o nome do RG. Se a verificação eletrônica falhar ou não for possível, o usuário/cliente será obrigado a enviar uma confirmação de seu atual endereço residencial. Um certificado de registro pelo governo ou um documento similar será necessário.
Verificação da terceira etapa:
A verificação da terceira etapa deve ser feita por todo usuário que depositar mais de $5.000 (cinco mil dólares) ou retirar mais de $5.000 (cinco mil dólares). Até que a verificação da etapa três seja concluída, o saque ou depósito ficará em espera. Na etapa 3, o usuário/cliente será solicitado a fornecer uma fonte de riqueza.
Identificação e verificação do cliente (KYC)
A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos ao branqueamento de capitais como para a política KYC.
Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais:
Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de habilitação, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente poderá borrar todas as informações, inclusive data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, segundo nome e a foto. Para proteger sua privacidade.
Observe que todos os quatro cantos do ID devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis além do mencionado acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Prova de endereço:
A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente.
Uma conta de serviços públicos recente enviada para o seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência.
Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível.
Por exemplo: Uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer postagem governamental endereçada a você.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Fonte de renda
Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de entendimento da fonte de riqueza (SOW).
Exemplos de SOW são:
• Propriedade do negócio
• Emprego
• Herança
• Investimento
• Família
É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, o funcionário pode solicitar um documento adicional ou comprovante.
A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que cheguem a isso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para passar pelo acima e uma informação no próprio site.
https://www.viroubet.com/ também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.
Documento básico para a primeira etapa:
O documento básico estará acessível através da página de configuração em https://www.viroubet.com/ . Todo usuário deve preencher as seguintes informações:
• Primeiro nome
• Segundo nome
• Nacionalidade
• Gênero
• Data de nascimento
O documento será salvo e criado por uma IA; um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Gerenciamento de riscos:
Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões da terra, https://www.viroubet.com/ irá categorizar cada nação em três diferentes regiões de risco.
Região um: baixo risco
Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.
Região dois: risco médio
Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores de depósito, saque e gorjeta mais baixos. O primeiro passo será feito normalmente. O segundo passo será feito após depositar $1000 (mil dólares) e retirar $1000 (mil dólares). A terceira etapa será realizada após o depósito de $2500 (dois mil e quinhentos dólares) e a retirada de $2500 (dois mil e quinhentos dólares) pelos clientes de uma região de médio risco.
Região três: alto risco
Regiões identificadas como de alto risco serão proibidas. Estas áreas serão continuamente monitoradas e atualizadas para se adequarem ao ambiente em constante mudança do mundo.
Medições adicionais.
Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade da AML procurará qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da https://www.viroubet.com/ .
De acordo com uma experiência geral e baseada em riscos, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações feitas antes pela IA ou por outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.
Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará comportamentos incomuns como: Depositar e sacar sem sessões de apostas mais longas. Tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e retirada, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, comportamento e mudanças de atividade, bem como cheques, se uma conta for usada por seu proprietário original.
Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para retirada que usou para depósito, para o depósito inicial para evitar qualquer lavagem de dinheiro.
Avaliação de risco em toda a empresa
Como parte de sua abordagem baseada em risco, a VirouBet conduziu uma Avaliação de Risco em Toda a Empresa (EWRA) para identificar e compreender os riscos específicos de suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, incluindo os serviços oferecidos pelo website, os usuários a quem os serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses usuários, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco AML é baseada na compreensão dos requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientação do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para lidar com os riscos adicionais que a rede mundial de computadores traz consigo.
A EWRA é reavaliada anualmente.
Monitoramento de transações em andamento
O AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Esse monitoramento de transações é realizado em dois níveis:
1) A primeira Linha de Controle:
https://www.viroubet.com/ trabalha apenas com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes para evitar a maioria dos depósitos suspeitos em https://www.viroubet.com/ ocorra sem a execução adequada dos procedimentos KYC para o cliente em potencial.
2) A segunda Linha de Controle:
https://www.viroubet.com/ informa a sua rede de modo que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar lugar ao exercício de devida diligência sobre as transações na conta em questão. Esses incluem:
• Solicitações para a execução de transações financeiras na conta.
• Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços na conta.
Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de https://www.viroubet.com/ em todos os momentos.
Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo responsável pela conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.
As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Compliance, também devem estar sujeitas à devida diligência.
A determinação da natureza atípica de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, relativamente ao conhecimento do cliente (KYC), do seu comportamento financeiro e da contraparte da transação.
Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.
As movimentações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (por não serem diretamente justificáveis).
Qualquer colaborador do https://www.viroubet.com/ deve comunicar à divisão AML quaisquer operações atípicas que observe e que não possam atribuir a atividade lícita ou fonte de rendimento conhecida do cliente.
3) A terceira Linha de Controle:
Como última linha de defesa contra AML, https://www.viroubet.com/ fará verificações manuais de todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.
Se for constatada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.
Denúncia de transações suspeitas em https://www.viroubet.com/
Em seus procedimentos internos, https://www.viroubet.com/ descreve de forma precisa, à atenção dos seus colaboradores, quando é necessário reportar e como proceder para tal reporte.
As denúncias de transações atípicas são analisadas pela equipe AML de acordo com a metodologia precisa e detalhadamente descrita nos procedimentos internos.
Consoante o resultado deste exame e com base na informação recolhida, a equipa AML:
• decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017.
• decidirá se é necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.
Procedimentos
As regras AML, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da Intranet em https://www.viroubet.com/ .
Manutenção de registros
Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial.
Os registros de todos os dados das transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término da relação comercial.
Esses dados serão armazenados com segurança e criptografados offline e online.
Treinamento:
Os empresados da https://www.viroubet.com/ farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial.
O programa de formação e sensibilização traduz-se na sua utilização:
- Um programa obrigatório de formação AML de acordo com as últimas evoluções regulamentares, para todos os que têm contacto com finanças
- Sessões de aprendizado AML acadêmico para todos os novos funcionários
O conteúdo deste programa de formação deve ser definido de acordo com o tipo de negócio em que os formandos se encontram e os cargos que ocupam. Essas sessões são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipe AML da Venus Solutions B.V.
Auditoria
A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades AML.
Segurança de dados:
Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou cedidos a terceiros. Somente se forçado por lei, ou para prevenir a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.
https://www.viroubet.com/ seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC).
Contate-nos:
Se você tiver alguma dúvida sobre nossa política AML e KYC, entre em contato conosco:
• Por e-mail: [email protected]
Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua Conta e sua Pessoa, entre em contato conosco:
• Por e-mail: [email protected]